บัญชีกระแสรายวัน ยอดกู้o.d. บันทึกอย่างไร

[pichetx]

สมมุติว่าอนุมัติเงินกู้มา 1,000,000 บาท
ยอดที่กู้ไปแล้ว 700,000 บาท ต้องเป็นยอดติดลบ


ก็จะเหลือที่ใช้ได้ 300,000 บาท

จะต้องบันทึกในโปรแกรมอย่างไรครับ
ผมทำยอดติดลบไม่ได้

แล้วผมมีเชคมีวันที่มาตัดตลอด ต้องเชื่อมต่อบัญชียังไง

[odaja]

ใช้บัญชี od เป็นบัญชีเงินฝากกระแสรายวัน ตั้งบัญชีเดียวเพื่อใช้ในการเดินรายการ

ขั้นตอนแรกที่กู้ไป 700,000 บาท
Dr. เงินสด/เงินฝาก (ปกติ)      700,000    บาท
    Cr. เงินฝาก  OD                          700,000  บาท
เมื่อมีการจ่ายเช็คไป
Dr. เช็คจ่ายล่วงหน้า            300,000  บาท
        Cr. เงินฝาก OD                        300,000  บาท   
ถ้าคุณนำเช็คฝากเข้าธนาคาร OD
Dr. เงินฝาก OD                100,000  บาท
        Cr. เช็ครับล่วงหน้า                        100.000  บาท

ถ้าเป็น statement ของ OD

                      ฝาก                  ถอน                  คงเหลือ
                                        -700,000              -700,000-
                                        -300,000          -1,000,000-
                    100,000                                    -900,000-

ลองดูนะค่ะ

[pichetx]

หากเราทำลักษณะยอดเงินที่ใช้ได้ ทำได้ไหมครับ

อนุมัติเงินกู้มา 1,000,000
ใช้ไปแล้ว700,000
เหลือยอดเงินที่ใช้ได้ 300,000

เราฝากธนาคาร 300,000
แล้วเขียนเชคจ่ายล่วงหน้าไป 100000

จะเหลือเงินที่ใช้ได้ 200000 พอตัดไปแล้ว
จะมีปัญหายังไงไหมครับ กับพวกงบการเงิน หรืออื่นๆ

ขอบคุณครับ

[odaja]

โดยปกติเค้าจะไม่ตั้งยอดเจ้าหนี้ OD ไว้ล่วงนะค่ะ จะตั้งเฉพาะส่วนที่เกิดรายการจริงเท่านั้นค่ะ
ถึงแม้ธนาคารจะอนุมัติวงเงิน 1 ล้านบาทก็จริงแต่ถ้าเราใช้วงเงินไม่เต็มก็ไม่จำเป็น
ต้องตั้งเจ้าหนี้ OD ไว้ 1 ล้านค่ะ เพราะถ้าตั้งไว้เจ้าหนี้ OD ไว้เต็ม 1 ล้าน
ก็จะทำให้หนี้คุณสูงเกินความเป็นจริงค่ะ ส่วนวงเงินเหลือใช้เท่าไรก็คงต้องดูเองจาก
statement ค่ะ